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銀行業
的防洗錢 (AML) /認識您的客戶 (KYC) 解決方案
銀行在金融體系中扮演著系統性角色，合規與KYC對其維護行業的穩定性、完整性及信譽至關重要。
銀行須獨立識別、評估、監控及報告潛在風險，包括因違反相關法律、規管條例、行為準則及行業標準而可能面臨的法律或監管處罰、財務損失及聲譽受損。而像銳機金融的KYC系統能協助銀行降低上述風險。
我們的服務
推動銀行業數碼轉型
銀行業痛點
銀行在防洗錢（AML）合規及盡職調查方面面臨多項挑戰。隨著法律監管日益嚴格和AML要求不斷演變，銀行必須持續監察、更新、解讀並執行複雜法規。龐大的客戶數據及交易量會使執行有效盡職調查變得艱巨。我們為銀行提供嶄新的方法去收集和分析大量數據，以識別和核實客戶信息、偵測可疑活動及進行風險評估。缺乏新技術和數碼轉型滯後可導致合規成本高昂，銀行需應用強大AML系統、技術基礎設施及專業人才以確保合規。
面對這些痛點需要全面且積極的策略，包括強大的系統、持續的培訓、與監管機構的合作，以及在整個機構中培養合規文化。
繁複及大規模數據處理
銀行在高度複雜且受監管的環境中運作，既要處理大量的客戶資料、進行無數的交易，又需提供廣泛的金融服務。要在如此龐大的規模下管理合規性和反洗錢工作，需要大量的資源、精密的系統和專門的人員。
科技進步及網路安全
銀行必須在確保合規性和資料安全性的同時，掌握整合技術進步的複雜性。數位銀行服務、線上交易和行動銀行服務為潛在風險和漏洞創造了新的途徑。銀行必須投資於強大的網路安全措施，以保護客戶資料和敏感的財務資訊不受網路威脅。
嚴格的監管框架
銀行受多個本地、國家及國際監管機構監督。KYC（了解您的客戶）及AML等合規要求需進行廣泛盡職調查、文件記錄和持續監控程序。
銀行業
的專屬服務
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